IDEALINK顧問有限公司與TESS國際集團簽署合作協議，以在柬埔寨、老撾和緬甸市場提供反洗黑錢方案服務。

來自馬來西亞的TESS國際集團，專門提供多項反金融犯罪方案，包括反洗黑錢、“內賊”監測、反賄賂和貪污等綜合方案。

TESS國際執行長劉茗榞於昨天在簽約儀式上表示，目前柬埔寨大部份商業銀行和小額信貸機構尚未設立任何反洗黑錢方案，仍停留在“人手”階段，難免存在監測漏洞風險。

“許多金融機構管理層抱著觀望態度，不願比同行率先採用技術方案。”

洗黑錢影響國家利益

他指出，打擊洗黑錢活動攸關整個國家的利益，例如美國成立的“金融行動專案組”（Financial Action Task Force），將調查不同國家的防治和監測反洗黑錢力度，若被列入洗黑錢黑名單，有關國家銀行將難以從事境外匯款活動；相反的，若有關國家在評估時被認為沒有受到洗黑錢活動威脅，將能吸引更多國企業前來投資，因為資金將更容易進出有關國家。

劉氏認為，除了柬埔寨國家銀行積極完善反洗黑錢法規，包括規定所有商業銀行必須擁有一名“合規官”（compliance officer）外，商業銀行也因為受到來往銀行的壓力，而必須正視反洗黑錢監測問題。

他舉例，若本地商業銀行欲發行信用卡，必須先符合發卡公司如威世卡和萬事達卡對反洗黑錢的要求；同樣的，若銀行要匯款到國外另一家銀行，對方也會先確保這家銀行是否擁有足夠反洗黑錢措施，以免被拖累及遭受當局罰款。

他強調，與歐美供應商不同的是，該公司能為柬埔寨客戶提供量身訂制的反洗黑錢方案，以達到個別國家監管當局和金融機構本身的要求。

IDEALINK顧問董事經理楚速潘納也表示，世界各國在防治和打擊各形式金融犯罪，包括洗黑錢、詐騙和貪污活動，仍面對嚴竣的挑戰，而由TESS國際所開發的監測系統，將能為金融機構提供有效和價格合理的解決方案。

東南亞國家
柬洗黑錢風險最高

在本月剛發佈的巴塞爾《反洗黑錢指數》報告中，柬埔寨被列為洗黑錢風險最高的東南亞國家，在149個國家中排名第143位，排名只比伊朗、阿富汗、塔吉斯坦、烏干達和幾內亞等國來得低。

而美國國務院發佈的今年國際毒品控制策略報告中，柬埔寨洗黑錢問題也受到關注，在所有10項評估項目中皆被評為負面。

來自：星洲日報